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加拿大MSB牌照
發布時間:2019-07-25 瀏覽:1190次

加拿大MSB數字貨幣牌照

 




概述

加拿大金融交易和報告分析中心(FINTRAC)是加拿大的金融情報單位,于2000年成立。它是一個獨立機構,向財政部長匯報工作,對議會活動中心負責??偛课挥阡滋A。主要負責收集、分析、評估和披露加國金融行業的相關資料,以保護加國的金融穩定及安全。類似于美國的CFTC。FINTRAC接受金融機構和中介機構主要負責收集、分析、評估和披露加國金融行業的相關資料,以保護加國的金融穩定及安全。

 

資金服務業務范圍

外匯交易、轉賬匯款業務、兌現或出售匯票、旅行支票等

 

貨幣服務業的責任與義務

貨幣服務企業(MSB),需要了解適用于企業的所有義務。這包括向FINTRAC注冊的業務,向FINTRAC報告、保存記錄,KYC以及合規計劃的制定。

 

合規計劃要求

建立和實施全面有效的合規計劃是滿足您在PCMLTFA和相關法規下的所有報告,記錄保存,客戶身份識別和了解客戶要求的基礎。 

合規計劃有五個必要要素。

1、任命負責執行合規計劃的人員 - 合規官 ;

2、制定和應用保持最新的書面合規政策和程序,并包括減輕高風險的強化措施;

3、一個風險評估您的商務活動和關系;

4、為員工,代理商和其他有權代表您行事的人員制定并維護書面的持續合規培訓計劃

5、為了測試其整體有效性,每兩年(最低)對您的合規計劃(政策和程序,風險評估和培訓計劃)進行有效性審查的制度和文件。

合規政策和程序

必須由受PCMLTFA和相關法規約束的所有個人和實體制定并應用書面合規政策和程序。這是您整體合規計劃的重要組成部分,因為它將指導您在履行法律義務方面的決策和行動。

您的合規政策和程序必須是:

1、書面形式,應采用其目標受眾可以訪問的形式/格式;

2、保持最新(若干因素可能引發更新的需要,例如立法變更,違規問題,新服務或產品,或兩年有效性審查);

3、如果您是實體,則由高級官員批準。

風險評估

風險評估是對可能使您的企業暴露于ML / TF活動的潛在風險和漏洞的分析。此評估將允許您識別您的固有風險,并將幫助您和授權代表您采取行動的人員制定緩解措施以應對這些風險。

為以下部門制定了工作手冊:   會計師,不列顛哥倫比亞省公證人,信用合作社/人民集會,貴金屬和寶石經銷商,人壽保險公司,經紀人和代理人,外匯交易商,房地產和證券交易商。

風險評估的復雜程度取決于業務的規模和風險因素。但是,您必須考慮以下事項:

1、您的客戶和業務關系,包括他們的活動模式和地理位置;

2、您提供的產品,服務和交付渠道;

3、您開展活動的地理位置;

4、新技術及其對您的客戶,業務關系以及您的活動的產品或交付渠道的影響;

5、影響您業務的其他相關因素(例如員工流動,行業規則和法規等)

6、如果您是金融實體,人壽保險公司或證券交易商,則會因受到PCMLTFA及相關法規管轄的附屬公司的活動而產生的風險,或者是執行與此類活動類似的外國附屬公司的風險部門。

 


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